提醒您 國際貿易防詐騙

1.  新買主建議確認以下事項:

(1) 建議透過該公司官方電話號碼聯繫，確認訂單真實性。

(2) 檢視EMAIL網域，是否與該公司官網聯絡EMAIL相同。

(3) 買主提供之DA/DP託收銀行之地址，請於網路查詢或請寄單銀行確認地址正確性。

(4) 檢視交易對象名稱、地址、電話、註冊及稅籍號碼，是否與輸出入銀行信用額度核定通知書之買主名稱完全一樣。

(5) 建議初次往來，先以LC、預收款項，或收部分訂金方式交易。

2.  有以下詐騙態樣特徵，務必多加留意:

(1) 未往來過的新客戶、只交易過1、2次

(2) 貨品出口目的地國家與買主國家不同(出口至第三地)，尤其出口至非洲國家

(3) 主動找上門的買主

(4) 完全不議價、開價異於行情的買主

(5) 主動建議可向保險公司或徵信公司調查該買主，且調查結果信譽不錯

(6) 急著要下單，催著要出貨

(7) 臨時更改收貨地點/國家及收貨人

(8) 收貨人並非該公司名稱或正確地址(公司名稱相似但不一致、公司名稱相同但地址或國家不同)

(9) 只用EMAIL聯繫，但電話聯絡不易、或所留電話號碼非該客戶國家之電話

(10)買主產業類別與出口商銷售之產品不太相關

3.  慎防駭客竄改收款帳號

另為防止自身及買主的郵件被駭客攔截或置入病毒，建議以下列方式於買賣契約中約定:

(1)    本公司永遠不會變更銀行帳號;或

(2)    若接獲本公司變更匯款銀行帳號之EMAIL，買主必須以傳真(電話、其他通訊軟體)等其他通訊方式向出口商確認變更帳號之真偽。

4. 其他提醒建議

收到信用狀也要小心假信用狀，請跟寄單銀行確認信用狀真實性。

如果交易金額夠大，符合成本效果，最好能拜訪潛在買主。

5.謹提醒被保險人，不實之假冒詐騙案件，本行不予理賠